Conseil financier indépendant à Paris en 2026, cabinet exclusivement sur honoraires

📅 Mise à jour, mai 2026

Claire Bourgeois, fondatrice du cabinet de conseil financier indépendant Alpha Conseils Co

Basé à Paris 17e, Alpha Conseils Co est un cabinet de conseil financier indépendant au sens de la directive MIFID II. Forte d’une carrière de premier plan sur les marchés financiers, notamment en gestion d’actifs, gestion obligataire, produits dérivés et direction des investissements, Claire Bourgeois conseille des dirigeants et familles à patrimoine complexe selon un modèle fondé exclusivement sur les honoraires, sans rétrocession ni commission.

Le statut de conseil financier indépendant est strictement encadré par la directive européenne MIFID II et par l’Autorité des Marchés Financiers. Il impose deux conditions cumulatives, analyser une gamme suffisamment large et diversifiée d’instruments financiers et être rémunéré exclusivement par les honoraires versés par le client, à l’exclusion de toute rétrocession ou commission versée par les producteurs de produits financiers.

Le parcours de Claire Bourgeois, conseil financier indépendant à Paris

Diplômée d’EM Lyon et titulaire d’un DESS Marchés Financiers de l’Université Paris Dauphine, Claire Bourgeois est certifiée AMF et AMF ESG. Elle est membre de l’ANACOFI-CIF (numéro d’enregistrement E011082) et inscrite à l’ORIAS sous le numéro 24008755.

Son parcours sur les marchés financiers lui a permis d’exercer des responsabilités de direction au sein de sociétés de gestion françaises de premier plan, en gestion d’actifs, gestion obligataire et produits dérivés. Cette expérience nourrit aujourd’hui l’approche du cabinet, fondée sur une compréhension fine des produits financiers, de leurs frais et de leurs risques réels.

Un engagement éducatif au service de la profession

Claire Bourgeois intervient régulièrement sur les enjeux de la gestion de patrimoine et du conseil financier indépendant. Elle est chargée de cours en gestion de patrimoine et marchés financiers à NEOMA Business School, et enseigne la préparation à l’examen CFA niveau 3 sur la gestion de portefeuille et la planification patrimoniale. Elle a également participé au webinaire Next Gen Patrimoine sur la structure des frais des CGP en mars 2026.

Domaines d’expertise du cabinet

Le cabinet couvre l’ensemble des problématiques patrimoniales rencontrées par les dirigeants, entrepreneurs et familles à patrimoine complexe, conseil financier indépendant, gestion de patrimoine, directive MIFID II, frais et rétrocessions des CGP, private equity, dette privée, assurance vie luxembourgeoise, SCPI, allocation d’actifs, gestion obligataire.

Le modèle économique d’un conseil financier indépendant

La distinction entre conseil dépendant et conseil financier indépendant au sens MIFID II est rarement comprise par les épargnants. Elle est pourtant fondamentale, le mode de rémunération du conseiller détermine en grande partie l’objectivité des recommandations formulées. Pour approfondir ce sujet, lire notre analyse complète sur la rémunération du conseil patrimonial, qui détaille les trois modèles économiques pratiqués en France et leurs implications concrètes pour l’épargnant.

Le cabinet publie aussi des analyses techniques sur les honoraires et la transparence tarifaire, conditions essentielles d’un conseil patrimonial réellement aligné sur l’intérêt du client.

Questions fréquentes sur le conseil financier indépendant à Paris

Combien coûte un conseil financier indépendant à Paris en 2026 ?

Chez Alpha Conseils Co, les tarifs publics se déclinent en trois formules de mission. Mission ponctuelle de structuration patrimoniale, 2 500 € à 5 000 € HT. Mission ponctuelle pour dirigeants et structures professionnelles, à partir de 5 000 € HT. Mandat de conseil annuel sur les arbitrages, 0,5 % HT des encours conseillés à partir de 500 000 €. Le premier rendez-vous de 60 minutes est offert. Pour le détail, consulter la page honoraires conseil patrimonial.

Comment vérifier qu’un conseiller est réellement indépendant au sens MIFID II ?

Un conseil financier indépendant au sens de la directive MIFID II doit cumuler deux conditions, analyser un éventail suffisamment large d’instruments financiers et être rémunéré exclusivement par les honoraires versés par le client, sans aucune rétrocession. Vous pouvez vérifier l’enregistrement ORIAS du cabinet sur le site officiel de l’ORIAS, ainsi que l’appartenance à une association professionnelle agréée par l’AMF comme l’ANACOFI-CIF. Moins de 8 % des CGP en France exercent formellement sous ce statut d’indépendant au sens MIF2.

À partir de quel patrimoine faire appel à un conseil financier indépendant à Paris ?

Le seuil d’entrée opérationnel se situe autour d’un million d’euros de patrimoine financier pour une mission ponctuelle de structuration, et de 500 000 € d’encours conseillés pour le mandat de conseil annuel. À ces niveaux, le coût d’un conseil indépendant rapporté à l’écart de frais évités par rapport à un CGP rétrocédé devient économiquement pertinent. L’écart cumulé sur 10 ans peut atteindre 120 000 € sur un patrimoine d’un million d’euros, par effet de capitalisation des frais évités.

Où se situe le cabinet Alpha Conseils Co ?

Le cabinet est basé au 9 avenue de Villiers, dans le 17e arrondissement de Paris. Les rendez-vous se tiennent en présentiel à Paris ou en visioconférence. Le cabinet accompagne des clients sur Paris, l’Île-de-France et l’ensemble du territoire français, ainsi que des résidents fiscaux français vivant à l’étranger.

Quelle est la différence entre un conseil financier indépendant et une banque privée ?

Une banque privée est rémunérée par les produits qu’elle distribue, fonds maison, contrats d’assurance vie du groupe, crédit lombard. Un conseil financier indépendant comme Alpha Conseils Co est rémunéré exclusivement par les honoraires versés par le client, sans aucune rétrocession des assureurs ou des sociétés de gestion. Cette désintermédiation économique permet une stratégie d’allocation sélectionnée sur l’ensemble du marché européen, sans contrainte commerciale liée à des accords de distribution.

Quelles certifications et garanties professionnelles ?

Claire Bourgeois, fondatrice d’Alpha Conseils Co, est diplômée d’EM Lyon et titulaire d’un DESS Marchés Financiers de l’Université Paris Dauphine. Elle est certifiée AMF et AMF ESG. Elle est chargée de cours en gestion de patrimoine et marchés financiers à NEOMA Business School et enseigne la préparation à l’examen CFA niveau 3. Le cabinet est inscrit à l’ORIAS sous le numéro 24008755 et membre de l’ANACOFI-CIF sous le numéro E011082. Garantie financière et responsabilité civile professionnelle conformes aux obligations réglementaires.